중국 주식, 어떻게 투자해야 할까? TIGER 차이나 CSI300 vs KODEX 차이나 CSI300 ETF 비교

1. 중국 주식, 지금 투자해도 괜찮을까?

중국 경제는 세계 2위의 규모를 자랑하며, 지속적인 성장 가능성을 지니고 있습니다. 하지만 중국 주식 사는 법을 잘 모르는 투자자들이 많습니다. 또한, 개별 주식보다는 TIGER 차이나CSI300 이나 KODEX 차이나CSI300와 같은 ETF 투자가 안정적인 선택지가 될 수 있습니다.

이번 글에서는 중국 주식 투자 방법, 대표적인 중국 ETF 비교( TIGER 차이나CSI300 VS KODEX 차이나CSI300), 그리고 투자 시 고려해야 할 요소를 분석해 보겠습니다.

2. 전문가들의 2025년 중국 주식 투자 전망

▶ 자산 배분 측면에서 중요성
전문가들은 2025년 중국 주식시장이 어려울 것으로 전망하면서도, 자산 배분 측면에서 일정 부분 포트폴리오에 편입할 것을 권했습니다.
▶ 디플레이션 대비 전략
중국 주식 투자는 디플레이션에 대비하는 전략의 일환으로 언급되었습니다.
▶ 경기 회복 기대
중국 정부의 적극적인 경기 부양 정책으로 인해 경제 회복이 기대되고 있습니다. 이는 중국 주식 투자의 잠재적 기회로 볼 수 있습니다.
▶ 낮은 금리 환경
전문가들은 중국의 10년물 국채 금리가 1.6%까지 하락했다고 언급했습니다. 이는 중국 경제의 어려움을 나타내지만, 동시에 주식 시장에 유동성이 유입될 가능성을 시사합니다.

▶ 2025년 중국 양회 주요 내용

• 민영기업지원 : 국유 중심 경제 체제에서 민영 기업의 역할 확대
• 기술 혁신과 AI : 미국의 견제에 대응하기 위해 중국은 기술 선도 국가로 도약하기 위한 전략(알리바바의 마윈 재등장) 
• 이러한 내용들로 보면 내수 부진 및 외부 경제 환경 악화 속에서 중국 정부가 성장과 개혁을 추진하려는 의지로 보입니다. 

다만, 전문가들은 중국 투자에 대해 신중한 접근을 권하고 있으며, 전체 포트폴리오에서 중국 주식의 비중을 적절히 조절할 것을 제안하고 있습니다.

3. 중국 주식 사는 법

중국 주식을 사는 방법은 크게 두 가지로 나뉩니다.
▶ 홍콩거래소(HKEX)에서 직접 매수: 알리바바, 텐센트 등 글로벌 기업에 투자 가능하지만, 거래 수수료가 상대적으로 높음.
▶ ETF(상장지수펀드) 투자: 개별 주식보다 리스크를 줄이고, 중국 시장 전반에 투자할 수 있는 방법.

4. KODEX 차이나CSI300 vs. TIGER 차이나CSI300 개요

KODEX 차이나CSI300 vs TIGER 차이나CSI300 개요, 출처 : ETF CHECK

 

▶ KODEX 차이나CSI300 개요
운용사: 삼성자산운용
기초지수: CSI 300 (중국 상하이·선전거래소 상위 300개 기업)
순자산: 1,187억 원
상장일: 2017년 12월 13일

▶ TIGER 차이나CSI300 개요
운용사: 미래에셋자산운용
기초지수: CSI 300 (중국 상하이·선전거래소 상위 300개 기업)
순자산: 1,720억 원
상장일: 2014년 2월 17일

5. KODEX 차이나CSI300 vs. TIGER 차이나CSI300 수수료

KODEX 차이나CSI300 vs TIGER 차이나CSI300 수수료, 출처 : ETF CHECK

▶ 실비용은 KODEX차이나CSI300이 0.2683%로 TIGER차이나CSI300의 1.0421%보다 압도적으로 저렴합니다.

6. KODEX 차이나CSI300 vs. TIGER 차이나CSI300 배당

KODEX 차이나CSI300 vs TIGER 차이나CSI300 배당 출처 : ETF CHECK

 

▶ 배당은 KODEX차이나CSI300이 1.37%, TIGER차이나CSI300의 0.78%입니다. 

7. KODEX 차이나CSI300 vs. TIGER 차이나CSI300 수익률

KODEX 차이나CSI300 vs TIGER 차이나CSI300 수익률, 출처 : ETF CHECK

▶ 수익률은 KODEX차이나CSI300가 조금 앞서고 있는 것으로 보이지만 큰 차이는 나지 않습니다.

8. KODEX 차이나CSI300 vs. TIGER 차이나CSI300 구성종목

KODEX 차이나CSI300 vs TIGER 차이나CSI300 구성종목, 출처 : ETF CHECK

▶ 구성종목은 KODEX차이나CSI300이 원화현금 비중이 10.62%로 TIGER차이나CSI300의 4.74%보다 많이 높으며 종목 구성은 큰 차이는 나지 않는 것으로 보입니다.

👉  중국 주식 투자 시 유의해야 할 점
▶ 환율 변동 리스크
중국 주식은 위안화 가치에 영향을 받습니다. 환율 변동에 대비해 달러 자산과 분산 투자가 필요합니다.
▶ 중국 정부 정책 영향
중국 정부의 정책 변화는 주가에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 정책 방향을 체크하는 것이 중요합니다.
▶ 중국 경제 전망
최근 중국 경제가 바닥을 찍었다는 전망과 함께 정부의 적극적인 경기 부양 정책으로 회복이 기대되고 있습니다.
▶ 미중 갈등 리스크
중국 관련 주식은 미중 갈등 리스크에 노출되어 있어 전체 포트폴리오에 큰 비중으로 투자하는 것은 위험할 수 있습니다. 

9. 지금 중국 주식 투자를 시작해야 할까?

중국 주식은 장기적으로 유망한 투자처이지만, 리스크 관리가 필수적입니다. KODEX 차이나CSI300과 TIGER 차이나CSI300 ETF는 중국 경제에 분산 투자할 수 있는 좋은 방법이며, 각각의 장단점을 고려하여 선택하는 것이 중요합니다.

📢 이 글은 투자에 대한 조언이 아닌 참고용 정보입니다. 투자 결정은 본인의 책임하에 이루어져야 합니다!